本期，《機(jī)警理財日報》重點關(guān)注純固收、“固收+權(quán)益”理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)說明：

純固收理財統(tǒng)計范圍為理財公司3~6月（含）投資期限的純固收公募產(chǎn)品；“固收+權(quán)益”理財統(tǒng)計范圍為理財公司3~6月（含）期限的“固收+權(quán)益”最短持有期公募產(chǎn)品。純固收產(chǎn)品的統(tǒng)計區(qū)間為近三月，“固收+權(quán)益”產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間為近一年，截至2025年5月14日，同系列同投資周期產(chǎn)品僅取一只。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進(jìn)一步核實。

南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至5月14日，在理財公司3~6個月期限純固收公募理財近三月業(yè)績榜單中，信銀理財產(chǎn)品脫穎而出，三只產(chǎn)品上榜。

其中，信銀理財“安盈象固收穩(wěn)利六個月持有期8號D”以1.8%的凈值增長率位列第一。“安盈象固收穩(wěn)健六個月持有期17號B”和“安盈象固收穩(wěn)健青綠共繪ESG六個月持有期1號B”位列第四和第五名。最大回撤方面，以上三只產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)格較為穩(wěn)健，近三月最大回撤不超0.02%。

本期榜單第一位的“安盈象固收穩(wěn)利六個月持有期8號D”成立于2024年7月，為二級（中低風(fēng)險）固定收益類產(chǎn)品，最短持有期181天，業(yè)績比較基準(zhǔn)為“中債-新綜合全價(1年以下)指數(shù)收益率”。截至5月14日，該產(chǎn)品單位凈值收至1.0348，成立以來年化收益率約為4.31%。

投資策略上，該產(chǎn)品在嚴(yán)控產(chǎn)品風(fēng)險的基礎(chǔ)上，精選信用資質(zhì)較好的債券發(fā)行人，獲取相對穩(wěn)定的票息收入；同時把握市場投資機(jī)會，提高產(chǎn)品收益。作為最短持有期產(chǎn)品，該產(chǎn)品除預(yù)留必要現(xiàn)金類資產(chǎn)外，其余九成資金投向債券資產(chǎn)，前十大持倉多為中高信用等級債券，票面利率多高于4%。

“安盈象固收穩(wěn)健六個月持有期17號B”資產(chǎn)配置有所不同，相較債券，其更青睞債券基金。截至一季度末，該產(chǎn)品超六成持倉為公募基金，其余資金主要投向債券和現(xiàn)金類資產(chǎn)。

在理財公司3~6個月期限“固收+權(quán)益”最短持有期公募產(chǎn)品近一年業(yè)績榜單中，信銀理財“慧盈象固收增強(qiáng)六個月持有期3號A”以5.41%的凈值增長率位列第一，同區(qū)間最大回撤僅為0.09%。

該產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為“中證500指數(shù)收益率*10%+中債-新綜合全價(總值)指數(shù)收益率*90%”。投資策略上，該產(chǎn)品以固定收益類資產(chǎn)打底，擬以不高于20%的權(quán)益投資增厚組合收益。截至5月14日，該產(chǎn)品成立以來年化收益率約為5.3%。

隨著市場利率逐漸走低，單一債權(quán)投資難以維系理財產(chǎn)品以往的收益水平，5月20日，國有銀行一年期定期存款利率集體跌破1%，疊加全球資本市場波動加劇，不少理財機(jī)構(gòu)新發(fā)“固收+”或混合類理財產(chǎn)品，積極參與權(quán)益市場，尋求配置機(jī)會。

信銀理財亦在4月發(fā)文堅定看好中國資本市場，將繼續(xù)秉持穩(wěn)健的資產(chǎn)配置理念，通過“固收+多策略多資產(chǎn)”組合配置，加大權(quán)益類資產(chǎn)配置力度，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，堅定助力多層次資本市場建設(shè)，滿足廣大人民群眾投資理財需求。

數(shù)據(jù)分析師：張稆方