21世紀經濟報道記者 王海平 江蘇報道

據人行南京分行消息，2021年江蘇全省宣判洗錢案件45起，同比增長200%，數量再創新高。在45起案件中，1家公司被判處罰金刑，49人被判處3個月到6年的有期徒刑，其中19人被判處實刑。

值得關注的是，在45起案件中，涉腐洗錢案件達到14起，占比超過3成，達到31%。經多方共同努力，還辦理了全省首例貪污賄賂犯罪領域自洗錢案件。

江蘇省監委第八審查調查室副主任胡翔在人行南京分行近期聯合多個部門舉辦的反洗錢發布會上指出，從辦案數據上看，近2年江蘇省紀檢監察機關移送的涉腐洗錢犯罪線索、公檢法機關辦結的涉腐洗錢犯罪案件數均明顯增長，懲治效果逐步顯現。這也是江蘇省監委以公開身份第一次參加反洗錢發布會。

據悉，近期江蘇省追逃部門成功追回外逃11年的“百名紅通人員”孫某，在舉家外逃前曾將其犯罪所得款項，通過非法渠道轉移至境外，是為一起典型的洗錢案件。

據21世紀經濟報道記者了解，當前，《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024）》（以下簡稱《三年行動計劃》）正在執行中，人行總行、公安部、國家監察委員會等11部門將聯合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。

建立全省打擊治理洗錢違法犯罪合作機制

從江蘇省的貫徹情況看，2021年，人行系統協助司法機關開展調查25次，協助破獲案件71起，涉案金額300余億元；江蘇各檢察機關以刑法191條規定的洗錢罪7類上游犯罪起訴數量達到3505件；江蘇各法院以刑法191條“洗錢罪”宣判案件45起，以刑法312條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”一審結案1388起，預防打擊洗錢犯罪取得顯著成果，有力維護了江蘇省金融秩序的穩定。

人行南京分行副行長賈拓對21世紀經濟報道記者表示，江蘇在反洗錢領域取得明顯成效，一方面在于建立全省打擊治理洗錢違法犯罪合作機制，與多個部門會同協商辦案，不斷夯實多方合作機制，2021年開展案件會商近百余次；另一方面，在于強化金融機構反洗錢工作源頭治理，提高反洗錢資金監測能力和線索移送質量。

 根據人行總行反洗錢局《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》工作要求，人行南京分行制定細化的方案，引導金融機構綜合考慮客戶、地域、產品和渠道等維度，設計符合自身實際的洗錢風險評估指標，有效識別面臨的洗錢風險點和薄弱環節。

截至2021年底，江蘇全省已有107家金融機構完成洗錢風險自評估工作，評估出洗錢高風險業務及產品143項。

人行由此不斷督導金融機構完善反洗錢內部控制機制，不斷完善內控體系建設和業務流程設計，進一步夯實“事前-事中-事后”的全鏈條洗錢風險管控體系。2021年，江蘇全省各級金融機構新建以及修訂完善內控制度共計1756項。

內部風控體系的完善，使得江蘇各級銀行在2021年完成了對身份存疑或風險較高的76萬客戶拒絕準入，對60.3萬客戶采取強化盡職調查后限制業務辦理權限，發揮防范洗錢風險第一道防線作用。

具體看，2021年江蘇全省銀行業金融機構共開發反洗錢監測規則2174條，監測模型297個，同增12.28%和6.45%。其中，累計預警異常交易約236萬份，較2020年提高19.03個百分點，經人工分析和研判后，上報可疑交易報告約13.5萬份，較去年提高63.59個百分點。

此外，2021年監管部門通過持續從嚴的反洗錢監管進一步夯實了金融機構反洗錢責任，共對江蘇的18家金融機構和27名個人違反反洗錢法律法規的行為給予了行政處罰，分別處以1515.8萬元和88.48萬元罰款。

畫像：貪腐者如何洗錢

 在江蘇省2021年宣判的反洗錢案件中，不僅數量上再次成長200%，與2020年相比，亦出現了新的變化。

人行南京分行副行長賈拓指出，與2020年相比，上游犯罪為破壞金融管理秩序犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品類犯罪的洗錢案件數量增幅明顯，同時新增了走私類洗錢罪宣判案例。

到目前為止，在洗錢罪七類上游犯罪中，除了黑社會性質組織犯罪和恐怖活動犯罪，其他五類上游犯罪在江蘇省均有洗錢罪宣判案例，更多協助上游犯罪清洗違法所得的洗錢類型被納入打擊視野。

從洗錢上游犯罪類型來看，45起洗錢罪宣判案件中，上游犯罪為破壞金融管理秩序犯罪數量最多為16起，占比35.56%，包括14起非法吸收公眾存款洗錢案件，1起騙取貸款洗錢案件以及1起違法發放貸款洗錢案件。

而貪污賄賂犯罪14起，占比31.11%，主要包括6起國企工作人員貪污犯罪洗錢案件、7起國家公務員貪污犯罪洗錢案件、1起事業單位人員貪污犯罪洗錢案件。

 從洗錢犯罪涉案主體來看，2021年宣判的45起洗錢犯罪中，42起為他洗錢犯罪，3起為自洗錢犯罪。他洗錢犯罪中，上游犯罪主體獲取非法所得后，主要通過近親屬或朋友等清洗犯罪所得。其中有20起案件上游犯罪行為人通過朋友洗錢，占比47.62%；17起案件通過親屬洗錢，占比40.48%；還有5起案件上游犯罪行為人通過單位下屬洗錢，占比11.90%。

3起自洗錢案件中，有2起上游犯罪為貪污賄賂犯罪。其中，南京紀某貪污自洗錢案中，某國有企業綜合辦公室原副經理紀某將貪污所得轉移到關系人“惠薪服”平臺的賬戶中，屬于《刑法》191條規定的“通過轉賬或其他支付結算方式轉移資金”情形；徐州苑某貪污賄賂自洗錢案件中，徐州某局原副局長苑某將貪污受賄所得現金交由朋友于某保管，用于購買房產及理財，屬于《刑法》第191條規定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”情形。

另有，毒品類犯罪6起（占比13.33%）、金融詐騙犯罪5起（占比11.11%，含3起集資詐騙洗錢案件以及2起貸款詐騙洗錢案件）、走私犯罪4起（占比8.89%，主要包括走私香煙、走私白糖以及走私成品油等。）

從洗錢犯罪手法來看，45起洗錢罪宣判案件涉及洗錢手法，主要是通過他人的銀行、支付寶、微信或其他第三方支付平臺賬戶劃轉資金，幫助購買理財產品或房產，通過公司賬戶“咨詢費”方式轉移資金，代持房產及股份，幫助將非法所得物品變賣成現金，為走私物品提供卸貨碼頭等方式。其中，最常見的洗錢手法為通過他人的銀行卡進行轉賬，占比51.11%。

如，在常州袁某貪腐洗錢案中，袁某通過其擔任法定代表人并實際控制某公司賬戶，以“貨款”“咨詢費”的名義收受并轉移其丈夫收受的受賄款，構成洗錢；在泰州朱某洗錢案中，朱某幫助申某將貪污所得20箱茅臺酒及50張提酒卡變賣為現金，幫助清洗犯罪所得；在宿遷楊某貪腐洗錢案中，楊某通過購買并代持房地產、代持公司股權等方式為蔡某掩飾、隱瞞貪污賄賂犯罪所得贓款。

賈拓指出，貪污類洗錢犯罪為貪腐行為提供了利益轉移通道，2022年至今宣判的貪污類洗錢案件洗錢金額達到1500余萬元，其中不斷翻新的洗錢手法，給人行資金監測及司法機關查辦案件帶來了新的挑戰。

反腐：注意收集固定洗錢犯罪的事實證據

腐敗犯罪與洗錢犯罪密切相關，貪腐案件多多少少都會牽扯到洗錢，中央紀委國家監委多次明確提出要加大對涉腐洗錢行為的打擊力度。

江蘇省監察委員會第八審查調查室胡翔副主任指出，江蘇省紀委監委在查處貪污賄賂等職務犯罪工作中，將進一步加大對涉腐洗錢犯罪的打擊力度，已將反洗錢作為推動全面從嚴治黨向縱深發展，推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭高質量發展的重要抓手。

2021年，江蘇全省共查處涉腐洗錢案件14起，懲治效果逐步顯現。胡翔認為，各級紀檢監察機關用好洗錢罪相關條款，既調查貪腐犯罪行為，又會同公安機關調查其中存在的洗錢犯罪行為。

紀檢監察機關的加入，極大提升了反洗錢工作的高度，為反腐案件增加了新的內涵，更為有關案件的辦理提供了契機。

胡翔指出，2022年，將在紀檢監察系統內指導市、縣（市、區）監委在履行監督、調查、處置職責過程中，注意收集固定監察對象、特定關系人及其他涉案人員涉嫌洗錢犯罪的事實證據，及時向相關職能部門移送洗錢犯罪問題線索，協調相關單位啟動反洗錢調查。

同時，對外逃腐敗分子境內外涉案資產應凍盡凍、應收盡收，并推動加大對通過地下錢莊和港澳地區向外轉移贓款行為的打擊力度，對地下錢莊經營者和交易對手進行雙向打擊，堅決斬斷利益鏈條，不斷提高懲治腐敗的效能。